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¡Certificándote!
La certificación, acredita los conocimientos y experiencia de los asesores y oficinas; con la finalidad de contar con una red que se distinga por la profesionalización del servicio que otorga.
Certificación Asesor Hipotecario
Si eres operador u asesor, podrás participar para esta categoría, en donde acreditamos tus conocimientos básicos en generalidades de la hipoteca.
- Acreditar evaluación SOC con un promedio mínimo de 8.
- Haber acreditado el curso "Prevención de fraudes" con mínimo de 8.
- En caso de haber tomado el curso de prevención de fraudes anteriormente, tomar el Taller de Flywheel o Networking estratégico, a elegir.
- Hacer uso de comparador hipotecario.
- Contar con micrositio y tarjeta digital.
Requisitos
Temario de evaluación
- a. Historia SOC
- b. Filosofía institucional. Misión, visión y valores
- c. Código de ética SOC
- d. Nuestros clientes
- e. Identidad e imagen corporativa
-
a. Conceptos básicos del crédito hipotecario
- i. Figuras legales que participan en el crédito
- ii. Principales instancias involucradas
- iii. Aforo, intereses, comisiones, amortización, erogación y CAT
- iv. Principales seguros al contratar una hipoteca
- v. Nivel máximo de endeudamiento (NME), capacidad de pago y Relación Pago-Ingreso (RPI)
-
b. Proceso hipotecario
-
c. Tipos de crédito hipotecario
- i. Por su destino
- ii. Por denominación
- iii. Por tasa de interés
- iv. Por tipo de pago
-
d. Perfilamiento
- i. Investigación socioeconómica
- ii. Tipos de actividades laborales
- iii. Documentos para la comprobación de ingresos
- iv. Ingresos brutos y netos
- v. Comportamiento de pago del cliente
-
e. Buró de crédito
- i. Tipo de cuentas: revolventes, pagos fijos y servicios
- ii. Interpretación del buró de crédito
-
f. Corrida financiera
- i. Monto de crédito, tasa de interés anualizada y factor de pago al millar.
- ii. Para qué sirve, elementos que contiene y fórmulas.
- iii. Interpretación de una corrida financiera.
-
g. Cálculo de capacidad de pago, nivel máximo de endeudamiento y RPI de un cliente.
-
a. Programas y requisitos
- i. Apoyo Infonavit
- ii. Cofinavit
-
a. Integración del expediente para la solicitud del crédito
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b. Identificación de datos en la documentación del cliente
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c. Verificación de la autenticidad de la documentación solicitada
- i. Documentos para acreditar identidad
- ii. Comprobantes de domicilio válidos
- iii. Conformación de CURP y RFC y en dónde localizarlos
-
d. Llenado de la solicitud de crédito
- i. Consideraciones relevantes
- ii. Aviso de privacidad
- iii. Autorización para consulta de buró de crédito
- iv. Consentimiento de seguros y cuestionario médico
- v. Oferta vinculante
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a. Proceso de formalización
-
b. Integración del expediente del inmueble
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c. Avalúo
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d. Trámites notariales
-
e. Cierre de cifras
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f. Impuestos
-
g. Formalización
-
h. Proceso con un crédito de INFONAVIT
-
a. 5 pasos de atención al cliente
-
b. Asesoría
Al obtener la certificación , enviaremos a tu oficina la credencial y certificado vigente que lo acredite.
Esta certificación acredita tu experiencia en generalidades y producto hipotecario. Además, reconoce tus conocimientos en la asesoría y 5 pasos de atención al cliente.
- Acreditar evaluación SOC sobre producto con un promedio mínimo de 8.
- Contar con 12 operaciones anuales a la fecha de la certificación.
- Tomar taller de Networking estratégico en caso de haberlo tomado previamente tomar taller Flywheel.
- Hacer uso de herramientas precalificador y comparador hipotecario.
- Contar con micrositio y tarjeta digital.
Requisitos
Nota: para participar como Advanced no es obligatorio contar con la certificación Senior, pero SÍ es indispensable contar con la certificación de la ABH.
Temario de evaluación
- a. Banorte
- b. Citibanamex
- c. HSBC
- d. Santander
- e. Scotiabank
- a. 5 pasos de atención al cliente
- b. Asesoría
Al obtener la certificación , enviaremos a tu oficina la credencial y certificado vigente que lo acredite.
Para lograr esta categoría, medimos tu trayectoria en SOC y el éxito que has logrado en el negocio hipotecario.
- Si atiendes directamente clientes contar con una colocación al menos de $50 millones o 36 firmas a la fecha que se toma la certificación. Si no operas y eres titular contar con $180 millones y/o 120 firmas de créditos hipotecarios a la fecha que se está tomando la certificación.
- Tomar taller "Flywheel y Networking estratégico".
- Hacer uso de herramientas precalificador y comparador hipotecario.
- Contar con micrositio y tarjeta digital.
Requisitos
Al obtener la certificación , enviaremos a tu oficina la credencial y certificado vigente que lo acredite.